Vrste poslovnih računa za nerezidente
- Račun strane pravne osobe
- Račun podružnice strane pravne osobe
Postupak otvaranja transakcijskog računa za nerezidente:
A) Popuniti obrasce banke:
- Zahtjev za otvaranje transakcijskog poslovnog računa (dva primjerka)
- Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog poslovnog računa (dva primjerka)
- Potpisni karton ovlaštenika za transakcijski poslovni račun (tri primjerka) s kopijama identifikacijskih isprava ovlaštenika
- Upitnik za klijente – poslovne subjekte
- Upitnik za politički izložene osobe
- Izjavu o stvarnim vlasnicima
- Prilog 1 Izjavi o stvarnim vlasnicima (po potrebi)
- Prilog 2 Izjavi o stvarnim vlasnicima (po potrebi)
- Podaci o osobi koja traži otvaranje nerezidentnog računa
- Određeni FATCA dokument (po potrebi)
- Informacija o zaštiti osobnih podataka (GDPR)
B) Dostaviti zakonom propisane dokumente:
- Rješenje o upisu u sudski registar, odnosno dokument o upisu u registar nadležnog tijela u državi u kojoj je poslovni subjekt registriran prema propisima zemlje sjedišta poslovnog subjekta nerezidenta, ne starije od 3 mjeseca. Rješenje mora biti u izvorniku i u prijevodu na hrvatski ili engleski jezik. Prijevod mora biti ovjeren od strane sudskog tumača. Umjesto izvornika može se prihvatiti preslika rješenja/dokumenta ovjerena od strane javnog bilježnika. Na ovjeri javnog bilježnika treba biti naznačen datum uvida u original.
- Ako u Rješenju nije navedena šifra djelatnosti, klijent ju je dužan dostaviti na odvojenom dopisu.
- Posljednje godišnje financijsko izvješće o poslovanju nerezidenta u zemlji u kojoj obavlja djelatnost, koje je ovjerila revizorska kuća ili zaprimilo porezno tijelo ili dokument o plaćenom porezu, prevedeno na hrvatski ili engleski jezik.
- Rješenje nadležnog tijela Republike Hrvatske o registraciji podružnice.
- Potvrdu o OIB-u izdanu od strane Ministarstva Financija Republike Hrvatske – Porezne uprave, za poslovnog subjekta i ovlaštenike.
- Akt o osnivanju (kopija ovjerena od javnog bilježnika)
C) Dostaviti kopije identifikacijske isprave (ovjerene od javnog bilježnika ako dokumenti nisu prezentirani djelatniku Banke) za:
- zakonske zastupnike i punomoćnike
- za ovlaštenike na potpisnom kartonu ( s podatkom o OIB-u)
- za stvarne vlasnike - s dokumentom koji sadrži porezni broj ako se radi o nerezidentima
Temeljem Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN 108/17), statusna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca.
Banka u postupku otvaranja transakcijskog poslovnog računa ima pravo zatražiti dodatne dokumente i podatke od klijenta.
Naknada za poslovanje po transakcijskom poslovnom računu plaća se prema važećoj Odluci o naknadama za usluge koje obavlja Banka u poslovanju s poslovnim subjektima i fizičkim osobama.
